Un consulente assicurativo svolge un ruolo cruciale nel settore assicurativo, aiutando i clienti a valutare le loro esigenze assicurative e raccomandando polizze appropriate. La prima responsabilità del consulente è valutare le esigenze assicurative del cliente, il che implica la comprensione della situazione finanziaria del cliente, della tolleranza al rischio e dei requisiti di copertura. Comprendendo le esigenze del cliente, il consulente può fornire consigli e raccomandazioni su misura.